Криптовалюты открывают для инвесторов новый класс активов. В отличие от акций или облигаций, вы не можете (пока) купить криптовалюты напрямую в большинстве банков или у традиционных брокеров по ценным бумагам. Вместо этого возникла экосистема криптовалют, которая сосредоточена исключительно на торговле криптовалютами. Традиционная финансовая система также предлагает способы доступа к криптоинвестициям, но они имеют существенный недостаток в отношении затрат. В этой статье мы познакомим вас с обоими способами и объясним плюсы и минусы каждого из них.
Как инвестировать в криптовалюты с помощью традиционной финансовой системы
Предположим, вы не хотите иметь дело с криптовалютными биржами, кошельками и криптоприложениями. В таком случае вы можете получить доступ к криптоактивам через привычные инвестиционные каналы: существуют фонды, которые занимаются структурированным хранением отдельных криптовалют, таких как Bitcoin или Ethereum, или корзины из нескольких криптовалют. Некоторые альтернативные инвестиционные фонды (АИФ) также специализируются на торговле криптовалютами. Пассивные фонды отслеживают индекс криптовалют, а активно управляемые фонды торгуют криптовалютами, стремясь превзойти рынок (удается ли им это сделать – это уже другая история).
Преимущество этих финансовых институтов в том, что вы можете пополнить с помощью них свой инвестиционный портфель по уже отлаженным механизмам. Недостатком является то, что управляющий активами и лицо, ответственное за хранение, взимают комиссию. Кроме того, имейте в виду, что в случае с фондами вы обычно не владеете активом напрямую, а только имеете право на участие в пуле активов. В некотором смысле эти инструменты противоречат основной идее финансового суверенитета, которую мы продвигаем, поскольку вы все равно зависите от финансовых посредников, которые снижают вашу доходность.
Вы также можете купить акции поставщиков услуг цифровых активов, например, криптобирж. Однако таким образом вы не получите прямого воздействия на класс криптоактивов, поскольку не инвестируете непосредственно в криптовалюты. Хотя криптобиржи выигрывают от роста криптовалютного рынка, их акции имеют схожие характеристики с другими акциями и сильно коррелируют с общим фондовым рынком. Вы можете косвенно получить выгоду от криптовалютного рынка через такие инвестиции, но вы не инвестируете в класс криптовалютных активов и его особые факторы формирования стоимости.
Реальная сделка: как инвестировать в криптовалюты в криптоэкосистеме
Второй способ (и, на наш взгляд, лучший способ) – это ознакомиться с криптоэкосистемой. Не волнуйтесь, это не так уж сложно! Как и в традиционной финансовой индустрии, вы можете приобретать криптовалюты либо на первичном рынке, либо торговать на вторичных рынках.
На первичном рынке инвесторы могут приобрести только что выпущенные монеты или токены. Утилитарные токены выпускаются в так называемых процедурах первичных размещениях монет (ICO), а токены безопасности – в процедурах предложений токенов безопасности (STO). В большинстве случаев эти токены можно приобрести непосредственно у эмитента через его веб-сайт. Исключение составляют так называемые первичные биржевые предложения (IEO), когда эмитент выпускает новые токены через криптобиржу. Как и участие в первичных публичных предложениях (IPO) в традиционной финансовой системе, размещение токенов обычно связано с высокими рисками. Токены являются новыми и еще не зарекомендовали себя на рынке. Хотя это также открывает хорошие возможности для получения прибыли, большинству инвесторов трудно реалистично оценить риски из-за отсутствия прозрачности.
Для большинства инвесторов лучшим способом покупки криптовалют является вторичная торговля. На вторичных рынках существует как внебиржевая, так и биржевая торговля. Внебиржевые сделки обычно актуальны только для крупных сумм или экзотических монет, которые не котируются ни на одной бирже. Для большинства инвесторов, особенно начинающих, лучше всего покупать криптовалюты через известные криптобиржи. Здесь вы можете легко торговать большинством монет и, как правило, с низкой комиссией, использовать проверенную и профессиональную инфраструктуру и работать в регулируемой среде (в зависимости от того, какую биржу вы выберете). Конечно, вы по-прежнему несете инвестиционные риски, но вы можете снизить риск стать жертвой попыток мошенничества или потерять свои деньги из-за плохой защищенности.
Как инвестировать в криптовалюты? Пошаговое руководство
Итак, давайте перейдем к практическим вопросам: как инвестировать в Bitcoin? Как инвестировать в Ethereum? Давайте рассмотрим шесть простых шагов, которые помогут вам подготовиться к инвестированию в криптовалюты.
Шаг 1: Выберите биржу
Выбор криптовалютной биржи сводится к четырем вопросам:
- Какие функциональные возможности предлагает биржа и каковы комиссионные сборы?
- Какие методы ввода и вывода средств предлагает биржа для фиатных валют и каковы комиссионные сборы?
- Насколько надежна биржа с точки зрения IT-безопасности, и застрахованы ли активы пользователей?
- Удовлетворяет ли пользовательский интерфейс вашим потребностям?
Шаг 2: KYC
После того как вы определились с биржей, вам необходимо открыть на ней счет. Поскольку криптовалютные биржи регулируются в большинстве стран, обычно перед началом торговли вам придется подтвердить свою личность. Эта процедура называется KYC (“Знай своего клиента”), и обычно вам нужно предоставить свой паспорт, удостоверение личности или водительские права. KYC требуется по закону и используется в основном для борьбы с отмыванием денег. На многих биржах вы можете торговать до определенного лимита без прохождения процедуры KYC, но как только вы захотите торговать более крупными суммами, вносить или снимать фиатные валюты, вам придется пройти процедуру KYC. Кроме того, имейте в виду, что в зависимости от биржи вы можете столкнуться с длительным ожиданием подтверждения регистрации, если спрос на новые счета пользователей высок. Так, если вы открываете счет в период “бычьего рынка”, вам иногда следует подождать пару дней, а может быть, и несколько недель.
Шаг 3: Пополните счет
После открытия счета вам сначала нужно будет внести деньги для покупки криптовалют. Связующее звено между традиционным банковским миром, миром фиатных валют и криптоэкосистемой называется “фиатным шлюзом”. Биржи предлагают вам различные варианты фиатных шлюзов, обычно это как минимум банковские переводы и платежи по дебетовым и кредитным картам. На многих биржах вы также можете использовать PayPal, Western Union или другие провайдеры платежей. Кроме того, вы также можете пополнить свой счет криптовалютами, если у вас уже есть некоторое количество в другом кошельке.
Шаг 4: Покупка криптовалют
Как только вы пополнили счет, вы можете покупать криптовалюты через биржу. Некоторые биржи, такие как Coinbase или Binance, предлагают для этого так называемый “Режим легкой торговли”, где вам просто нужно будет кликнуть на “купить” или “продать”. Проще не бывает!
На биржах, предлагающих расширенный режим торговли, вы можете работать с более сложными ордерами на покупку и продажу, подобно традиционной торговле ценными бумагами.
Шаг 5: Продажа криптовалют
Если вы хотите продать свои криптовалюты, некоторые криптобиржи снова позволяют вам использовать режим торговли Lite или расширенный экран ордеров. Имейте в виду, что при продаже биржа снова будет взимать комиссию. Вы можете продать свои криптовалюты либо за другую криптовалюту, либо за фиатную валюту.
Шаг 6: Вывод денег
Если вы хотите вывести деньги, вы можете продать свои криптовалюты за фиатные валюты и вывести деньги с помощью методов вывода, поддерживаемых биржей. Банковские переводы, платежи по дебетовым и кредитным картам – наиболее распространенные способы оплаты. Следует также учитывать, что как при пополнении, так и при снятии средств обычно взимается комиссия – либо со стороны биржи, либо со стороны поставщика платежей, либо с обеих сторон. Большинство бирж имеют лимит на снятие средств.
Просто начните!
Как видите, ничего сложного в этом нет. Покупать и продавать криптовалюты так же просто, как и акции. Вам нужно выбрать биржу, пройти KYC, пополнить счет, а затем вы можете начать торговать криптовалютами! Очень важно выбрать правильную биржу, поскольку между отдельными платформами существуют значительные различия. В наших обзорах бирж мы собрали самые важные факты и показали вам, какие биржи подходят для новичков, а где лучше работать опытным трейдерам.
Важно, чтобы вы начали прямо сейчас! Выберите подходящую биржу, откройте счет и купите свои первые криптовалюты. В самом начале не обязательно вкладывать большие суммы. Даже если вы начнете с малого, это окупится. Лучше инвестировать непосредственно через криптобиржу, а не использовать часто дорогостоящий обходной путь через инвестиционные фонды. Делать это самому – лучший способ научиться! И именно это важно сегодня: криптовалюты – одна из самых перспективных технологий будущего. Каждый инвестор должен принять в них участие, даже если это только ради обучения.
